WEDGEINVEST

PROBLÉMATIQUE & SOLUTION APPORTÉE

La plateforme WedgeInvest répond à une situation de marché des capitaux inédite. Les taux d’intérêt proposés sur chaque investissement sont aujourd’hui très faibles voire négatifs. Ils sont déterminés par des banques centrales qui poussent les investisseurs à prendre des positions sur les titres gouvernementaux et à la sur-valorisation connexe d’autres actifs cotés en bourse. Les investissements dans l’économie réelle tels que ceux dédiés à l’entrepreneuriat et à l’innovation sont relègués au deuxième rang des stratégies actuelles. 

Le compartiment des sociétés non-cotées ou « private equity » est en conséquence sanctionné malgré l’important potentiel de création de valeur et d’emploi qu’il recèle. Il existe aujourd’hui un vrai problème d’allocation de liquidités que le décloisonnement digital va réduire rapidement. 

WedgeInvest est la première plateforme de marché digitale à utiliser une approche algorithmique de matching pour rapprocher les sociétés non-cotées à la recherche de capitaux, avec les apporteurs de capitaux les plus pertinents. En quelques étapes simples, WedgeInvest aide ses membres à lever des capitaux, à acheter et vendre des entreprises, à localiser des investissements potentiels et de nouveaux clients, ainsi qu’à investir dans des fonds d’investissement dédiés à l’innovation.

Nous utilisons des algorithmes puissants et personnalisés ainsi qu’un réseau mondial de professionnels pour répondre aux exigences exprimées par nos membres.

WedgeInvest n’est pas conçue ni destinée à remplacer les réunions entre différents acteurs économiques. Il s’agit d’une plateforme qui multiplie le nombre d’opportunités d’investissements et/ou de financements privés recherchées par chaque acteur.

L’élaboration de la valorisation et de l’évaluation des opportunités d’investissement présentées sur la plateforme sont des ads-on. Nous calculons la juste valeur des actifs tradés permettant à chacun des parties prenantes d’accèder à un benchmark indépendant.

Comment cela fonctionne?

Nous affichons en ligne les opportunités d’investissement en introduisant les membres intéressés uniquement après leur consentement mutuel. Une fois que l’entreprise ou l’apporteur de capitaux a ajouté une nouvelle opportunité, nous recherchons le ou les partenaires potentiels.

Mais attention, vous ne pourrez pas vous connecter avec d’autres membres sur WedgeInvest si vous ne communiquez pas au moins une opportunité d’investissement.

Dans ce cadre, chaque membre peut se connecter avec un investisseur ou une offre de son choix en suivant les étapes décrites ci-dessous.

• Ajouter une opportunité d’investissement

Chaque nouveau membre est invité à exprimer son besoin en termes de capital, de transaction sur actifs et de portefeuille d’investissement. Il pourra choisir parmi les fusions et acquisitions, le financement par capitaux propres, le financement de projets voire l’acquisition de parts d’un fonds d’innovation ou de proximité (FCPI, FIP).

Chaque information est soumise par le biais de formulaires faciles à utiliser et permet à nos algorithmes de mieux comprendre la nature de la transaction recherchée et de trouver la contrepartie la plus adaptée.

• Évaluation de l’opportunité

Nos algorithmes trouvent ensuite les meilleures offres et investisseurs correspondants dans notre base de données d’opérations financières et de mandats d’investisseurs, en fonction du besoin exprimé.

• Matching d’intérêts

Les correspondances entre les différents intérêts sont ensuite mises à disposition sur le tableau de bord WedgeInvest. Si la transaction ou l’investisseur correspond aux besoins exprimés, les membres sont connectés entre eux pour aller plus loin.

• Introduction réciproque

Une fois que les deux parties sont intéressées à se rencontrer, Wedgeinvest fait les présentations tout en respectant la confidentialité. Les identités des parties prenantes sont divulguées seulement si les deux parties sont d’accord.

A partir de ce moment, chaque partie prenante peut utiliser le système de messagerie de Wedgeinvest pour communiquer les uns avec les autres directement et partager des documents en toute confidentialité via la salle de transactions propriétaire.

L’accès à la plateforme WedgeInvest est gratuit et il est possible de s’enregistrer comme simple visiteur pour passer en revue l’ensemble des propositions affichées.

Sur la base de plusieurs formules d’abonnement, il est ensuite possible de bénéficier des recherches et du suivi de nos algorithmes de matching pour ensuite concrétiser chaque transaction financière en ligne.

La souscription à nos services de matching se fait par l’intermédiaire d’abonnements mensuels calculés sur une base annuelle. Nous n’appliquons pas de commissions sur la conclusion de chaque transaction hors plateforme. 

LA LEVÉE DE FONDS

Afin de réaliser ce projet ambitieux, nous souhaitons lever au minimum 100 000€ et au maximum 200 000€ pour financer le développement technique et la mise en ligne de la plateforme WedgeInvest dès le 1 octobre 2020. 

En échange de votre investissement, vous recevez tous les trimestres une part du chiffre d’affaires de la société Finwedge pendant 5 ans. La distribution des royalties commencera au premier trimestre 2021.

Dans le cadre de notre plan financier,nous vous proposons un retour sur investissement qui sera équivalent à: 

 Votre part sera proportionnelle à votre investissement.

Détails des besoins de financement

STRUCTURE

Finwedge est une société Fintech co-fondée en avril 2019 par Delphine Monti et ses trois associés ayant un track record important dans la croissance d’entreprises technologiques et la conception d’automates de trading dans plusieurs banques d’affaires françaises. Le projet WedgeInvest a été labellisé fin 2019 par le comité d’experts en finance de marché du Pôle Finance Innovation.

Dans le cadre de la promotion #femmesentrepreneures, Finwedge a été sélectionnée parmi plus de 100 dossiers présentés au Village by CA en octobre 2019. Elle fait partie des 13 sociétés qui ont intégré l’accélérateur au début de l’année 2020. La société a bénéficié du soutien de la BPI durant la crise du Covid.  

Finwedge est spécialisée dans le développement de solutions logicielles SaaS pour la structuration et la gestion de portefeuilles d’investissements non-cotés et la valorisation périodique de chaque entreprise financée par une levée de fonds en capital-investissement.  

Notre vision est claire et disruptive. Nous croyons dans l’économie positive basée sur le cycle vertueux du capital et nous pensons qu’il est globalement opportun et nécessaire de rendre transparent l’investissement non-coté pour orienter les capitaux disponibles dans le monde vers les projets entrepreneuriaux ayant un impact économique durable.

Notre cœur de métier est celui de l’évaluation et de la valorisation des entreprises non-cotées ainsi que des portefeuilles d’investissement du private equity en France et ailleurs.

Notre ambition est de reccueillir l’ensemble des opportunités d’investissement publiées par les entreprises et les fonds d’investissement pour les matcher avec les investisseurs français et étrangers dans un contexte de développement international progressif. 

WedgeInvest répond aux quatre missions suivantes: 

• Faciliter les modalités d’accès aux investissements non-cotés à l’ensemble de la communauté internationale des apporteurs de capitaux pour favoriser le développement et la croissance de l’entrepreneuriat
• Elaborer des performances effectives et indépendantes pour chaque investissement pour favoriser les transactions de titres hors marché boursier
• Palier à l’incapacité des banques de détail à orienter l’épargne vers des placements favorisant le financement des start-ups innovantes
• Raccourcir les circuits de production, gestion et distribution des fonds d’investissement du non-coté auprès du grand public

IMPACTS ÉCONOMIQUES

WedgeInvest constitue une innovation de marché à l’usage d’un coté ; des professionnels de l’investissement cherchant à optimiser l’impact de leur démarche et, de l’autre, des épargnants attirés par des solutions ciblées, directement accessibles en ligne, et, une innovation technologique interactive et personnalisée permettant une prise de décision pertinente pour tout type d’investisseur.

Il est d’ailleurs important de noter que chaque financement de PME européenne ouvre le droit à une réduction d’impôts sur les personnes physiques de 18% sur l’assiette fiscale. Les particuliers et leurs conseils en gestion de patrimoine bénéficient d’un accès gratuit à l’information sur des opportunités financières alternatives et diversifiantes (fonds de capital-investissement ou capital-investissement direct) et trouvent ainsi des voies d’optimisation fiscale favorable au développement de l’entrepreneuriat innovant.

Du côté des start-ups, elle va permettre de palier à la réduction de valeur de leurs actifs suite à la période pandémique, en donnant une majeure visibilité de leurs besoins auprès d’une communauté financière composée de plus de 20 000 venture capitalists à travers le monde.   

WedgeInvest va permettre à nombre d’entreprises résilientes d’être en mesure de gérer les risques d’insolvabilité faisant suite à celle de l’illiquidité dûe à l’arrêt imprévu des activités commerciales, par l’identification de nouvelles sources de capital. 

Grâce à la multiplication des opportunités d’investissement et des matching qui vont être générés à partir d’octobre 2020 sur la plateforme, nous allons participer au développement de l’emploi en créant 10 emplois à horizon juin 2021 et en formant des futurs collaborateurs encore étudiants aux métiers de l’évaluation et de la valorisation d’actifs.

Notre objectif est de constituer notre pôle technique dans le cadre de l’écosystème lyonnais et développer le pôle business development français et international à partir de notre bureau de Paris. 

Par ailleurs, Wedgeinvest est une plateforme qui va favoriser la souscription de fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) et fonds d’investissement de proximité (FIP) destinés à l’essor de l’économie régionale. 

IMPACTS SOCIAUX

WedgeInvest va permettre : 

• Formation en interne d’apprentis et stagiaires provenant d’écoles d’ingénieurs et d’universités proposant des cycles de d’études en Sciences economiques et Finance de marché en vue d’une première embauche
• Intégration de doctorant et/ou postdoc s’intéressant à l’algorithmie des systèmes complexes et au machine learning
• Incitation à l’entrepreneuriat/emploi : nouvelles sources de financements pour les projets entrepreneuriaux et développement des emplois dans les start-ups
• Grand public : transparence majeure concernant les produits d’investissement alternatifs généralement réservés aux institutionnels et aux clients des banques privées
• Epargnants : nouvelle réponse aux besoins de solutions de placement à risque maitrisé et à coûts faibles

IMPACTS ENVIRONNEMENTAUX

Notre plateforme WedgeInvest va permettre à tous les acteurs de l’investissement non coté ainsi qu’à leurs propres clients de minorer l’utilisation de papier, l’échanges de courriers et, d’une manière générale, d’être mis en relation rapidement et directement pour minimiser l’échange de mails et maitriser les espaces cloud nécessaires.

Par ailleurs, et dans le cadre de notre service de valorisation d’un investissement, notre méthode d’évaluation des risques liés aux différents investissements et de valorisation d’actifs intègre des critères financiers et des critères extra-financiers de type ESG (Environnementaux, Sociaux, et de Gouvernance).

Enfin, Finwedge favorise le télétravail pour son équipe et les visioconférences avec ses partenaires et clients pour minorer l’utilisation des transports et la consommation d’énergie. Nous sommes engagés dans le développement durable à la fois dans nos offres commerciales et dans notre organisation interne afin de diminuer l’empreinte carbone.

La plateforme WedgeInvest offre la manière la plus simple et rapide d’accéder à l’ensemble des opportunités d’investissement existantes dans le monde. Elle favorise le développement des entreprises non-cotées, moteurs de création de valeur et d’emploi.

MARCHÉ, CLIENTS & POSITIONNEMENT

Sur le marché de l’investissement en actifs non-cotés, nous nous positionnons comme la future plateforme d’échange de titres hors marché boursier. 

Les principales places financières mondiales qui sont au nombre de 60 représentent une valeur totale de 69 milliards de dollars incluant 17 places financières européennes qui pèsent pour 19,5% de la valeur totale. Il existe 16 places de marché qui font partie du «1 billion dollars Club» avec plus de 1 milliard de dollars en capitalisation boursière.

Ce groupe d’élite, avec des noms connus tels que NYSE, Nasdaq, LSE, Deutsche Borse, TMX Group et Japan Exchange Group, représente 87% de la valeur totale des actions dans le monde. Ensemble, les 44 autres places représentent seulement 9 milliards de dollars, soit 13%, de la capitalisation boursière totale du monde (données World Federation of Exchanges). 

Aujourd’hui, le marché mondial du private equity vaut dix fois plus que les marchés boursiers et, à mesure que les marchés financiers évoluent rapidement en raison des perturbations technologiques et réglementaires, les fonds de capital-investissement offrent aux investisseurs la possibilité d’accéder à des rendements hors norme. 

Nos clients se répartissent dans les deux compartiments du marché du private equity.

Du côté du « buy-side » il s’agit des investisseurs professionnels, des business angels et des investisseurs non professionnels opérant éventuellement par le biais de leur conseil en gestion de patrimoine et les entreprises à la recherche d’opportunités de rachat d’entreprises. De l’autre côté, celui du « sell-side » nos clients sont les entreprises (pre-money et post-money), les structurateurs de fonds d’investissement dédiés au private equity et le venture capital entrepreneurial. 

Finwedge se différencie des initiatives de marché telle que celle de FFYN par une proposition de valeur où la mise en relation des acteurs français et internationaux se fait sur une base d’intérêts symétriques et consensuels. L’application de commission pour des opérations et/ou des transactions hors plateforme n’entre pas dans notre modèle de business. Seules, les fonctionnalités de valorisation et de transaction en ligne qui seront développées dans la deuxième version de WedgeInvest feront l’objet de commissions de négociation et de transaction. 

Notre ambition est celle de nous développer sur les marchés de proximité tels que le Luxembourg, l’Irlande et la Suisse pour ensuite aller ouvrir les marchés asiatiques via Taiwan, Singapour et Hong-Kong et le marché américain via le Canada et enfin les Etats-Unis.

STRATÉGIE DE COMMERCIALISATION

Si vous êtes une entreprise ou un investisseur professionnel ou non professionnel et vous voulez être référencé sur WedgeInvest, vous allez payer un abonnement mensuel à partir du moment où vous allez communiquer votre première opportunité d’investissement. La mise en relation et la réalisation d’une transaction hors de la plateforme ne sera pas soumise à commission. 

En revanche, comme dans le cadre de toute place financière traditionnelle, si vous souhaitez bénéficier d’une évaluation indépendante du risque de l’investissement identifié et valoriser les actifs qui s’y rattachent, vous allez devoir payer des frais de valorisation auxquels s’ajouteront des frais de transaction pour une négociation en ligne. Si vous êtes un intermédiaire financier et que vous voulez avoir accès aux différentes valorisations des entreprises référencées, vous allez devoir payer un droit d’accès aux données (activité de données de marché hors boursier).

Chaque partie prenante à notre projet WedgeInvest s’insère dans l’écosystème créé pas à pas par Finwedge. En ligne, nos clients bénéficient d’un parcours utilisateur dédié grâce à l’utilisation de la technologie du langage naturel capable d’accompagner leurs attentes ainsi qu’un accès gratuit aux différents webinars programmés à compter de septembre 2020.

Notre présence sur les salons professionnels tels que AMTech à Paris et Patrimonia à Lyon pour le grand public nous permet de vous rencontrer et de vous proposer une expérience personnalisée qui puisse dépasser vos attentes.   

RESSOURCES & PARTENAIRES

• Le projet WedgeInvest est développé par une équipe de 8 personnes comprenant des professionnels expérimentés dans la finance de marché et le private equity mais aussi dans la mise en place de solution SaaS

  La solution SaaS sera hébergée sur un cloud type AWS, Azure ou Google Cloud Platform. Les développement seront effectués sur des Laptop standards et déployé en automatique sur le cloud par une usine génie logicielle.

  WedgeInvest propose une marketplace intégrée par l’équipe Finwedge. 

  Enfin, nous intégrons des flux de données de références, ces flux sont utilisés à différents niveau de la plateforme via des couches d’intégrations logicielles.

• WedgeInvest est un projet labellisé par le Pôle Finance Innovation en novembre 2019.

PERSPECTIVES DE DÉVELOPPEMENT

Les perspectives d’évolution du projet WedgeInvest sont mondiales et reposent sur l’utilisation d’un stack technique qui rassemble plus de 100 sources mondiales d’informations dédiées à l’investissement dans les entreprises non cotées, qu’elles soient au stade de la création ou à celui de la restructuration ou de la cession/transmission, incluant celles fournies par notre partenaire Preqin.

Nous sommes aujourd’hui en mesure de mettre en relation directe plus de 20 000 investisseurs professionnels avec les entreprises innovantes qui répondent aux critères attendus par une communauté financière diverse et internationale.

Notre ambition est celle de devenir la première place d’échanges de titres et d’instruments financiers dédiée à l’innovation afin de stimuler l’entrepreneuriat mondial et de palier à l’inefficience des marchés boursiers.

Notre proposition va ouvrir des formes d’investissements alternatifs aux épargnants français et étrangers qui recherchent des produits d’investissement à long terme offrant un retour sur investissement supérieur aux produits traditionnels à risques maitrisés.  

RÉTROPLANNING

Finwedge est aujourd’hui une équipe de huit personnes qui rassemble plusieurs nationalités et compte une présence significative de femmes et d’hommes avec une moyenne d’âge inférieure à 30 ans. 

L’équipe dirigeante est composée de Delphine (CEO) et Romuald (CTO). Julia (MOA), Delaram (Data scientist), Grigory (Algorithmie), Victor (Développeur) et Luca (Web APP Mobile) forment notre team opérationnel. 

Chez Finwedge, les valeurs que nous partageons et qui nous rassemblent sont celles de la bienveillance et de l’entraide.  En tant qu’équipe soudée, notre mission est celle de rechercher, jour après jour, nos complémentarités et nos synergies. L’innovation financière positive est notre passion et nous la façonnons quotidiennement autour de micro-projets. Chaque réalisation nous aide à nous dépasser en tant qu’individu et équipe.

Plusieurs d’entre nous sont des sportifs de haut de niveau et de grands voyageurs!

HISTORIQUE

A l’origine de notre idée et du projet nous retrouvons Delphine Monti, convaincue que la réussite de WedgeInvest passe par un management des ressources humaines respectueux de la diversité et du multiculturalisme. Une citation de l’écrivain français Saint-Exupéry, qu’elle affectionne particulièrement, illustre d’ailleurs bien sa vision: « Si tu veux construire un bateau, fais naître dans le coeur de tes hommes et femmes le désir de la mer. » 

Parmi plus de 100 dossiers reçus, Le Village by CA Paris a sélectionné Finwedge et 12 autres start-ups à l’occasion d’un comité de sélection dédié aux femmes entrepreneures en octobre 2019. C’est la plus grosse “promotion” de l’accélérateur en partenariat avec Microsoft et SAP. 

Notre anecdote : Finwedge est la seule Fintech française a avoir participé au premier Salon FintechTaipei à Taiwan en novembre 2019. 

Les statistiques d'évaluation et d'investissement du projet

Évaluations

Investissements

Général

… investissements validés par … investisseurs distincts.
Les investisseurs ont … ans de moyenne.
Ce sont …% de femmes et …% d'hommes.
-
Investissement moyen par personne : … €
Investissement minimal : … €
Investissement médian : … €
Investissement maximal : … €

Ils ont investi

…